كيف دبرت Tobechi Onwuhara 44 مليون دولار الاحتيال على احد البنوك في أمريكا

(لا يوجد تقييم)

تحميل ...

بواسطة سيي Oduyela

تاريخ النشر: 28 فبراير 2010

كيف دبرت Tobechi Onwuhara 44 مليون دولار الاحتيال على احد البنوك في أمريكا

سيي Oduyela / واشنطن العاصمة

وكان Onwuhara قادرة على سرقة 44 مليون دولار من البنوك في جميع أنحاء البلاد، سوف تكتشف تقريبا من قبل السلطات. ولكن لم Onwuhara لا يعيش حياة هادئة. وفقا لمصادر، عاش Onwuhara حياة رغدة، وإنفاق المال على سيارات الشحن عالية، والمجوهرات، وتسليته المفضلة - المتعريات.

ويقول وكلاء واعدادهم بشكل أساسي Onwuhara لحياة الجريمة. ولدت في هيوستن، أرسلت Onwuhara للعيش مع والده الغنية في نيجيريا قبل أن كان مراهقا. وكان والد Onwuhara الامير دوريس Onwuhara، محتال معروف الذي حقق ثروة كبيرة في مخطط 419 سيئة الصيت. والمحتالين 419 الأسماك أساسا للضحايا عن طريق إرسال رسائل بريد إلكتروني عشوائية إلى حسابات في جميع أنحاء العالم.

البريد الإلكتروني يروي عادة حكاية رجل أعمال ثري أو عضو في العائلة المالكة الذي يحتاج بشدة للحصول على المال للخروج من البلاد. الضحايا يسقط للاحتيال لأن عدوا بخفض الملايين المرسل البريد الإلكتروني في مقابل الحصول على رقم حساب مصرفي أو وديعة نقدية لرسوم الادارة.

عاد Onwuhara إلى الولايات المتحدة حوالي 1999 عندما كان شابا. استقر في ولاية تكساس، وبدأ العمل في شركة واحدة رأس المال المالي. وكان وكلاء ويعتقد هذا العمل أعطى Onwuhara رؤية فريدة في النظام المصرفي الأميركي، ويقولون في غضون فترة زمنية قصيرة، Onwuhara وضع مهاراته في استخدام وبدأت في سرقة أرقام بطاقات الائتمان.

في نيسان 2002، ألقي القبض في لويسفيل Onwuhara، تكساس، عندما تلقت الشرطة بلاغا أنه قد يتم استخدام هوية مزورة لسرقة المال من أرقام بطاقات الائتمان المسروقة. داهمت الشرطة شقته وجدت رخص قيادة مزورة، وأرقام حساب بطاقة الائتمان ومواد تستخدم في صنع هويات مزورة. وقدرت الشرطة أن Onwuhara وأخرى شاركت في المؤامرة سرق بقدر 200،000 دولار في بضعة أشهر فقط.

لكن لن يكون من اعتقال Onwuhara الوحيد في تلك السنة. في كانون الأول، وسار Onwuhara إلى بنك سياتل، وحاول لأقصى خارج حدود السحب النقدي على بطاقات الائتمان المسروقة. قفزت عندما Onwuhara فروا من البنك، في سيارة يقودها Nnabue هابيل. قاد الثنائي شرطة في مطاردة عالية السرعة ولكن ألقي القبض في نهاية المطاف عندما حاولوا الفرار سيرا على الأقدام.

وحكم على Onwuhara وNnabue لمدة عامين في السجن.

Onwuhara وNnabue خدم ثمانية أشهر فقط من الحكم لمدة عامين، وأنها انتقلت الى ولاية تكساس بعد الإفراج عنهم. في عام 2005، وكان في سوق العقارات لتصل إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق. ويقول وكلاء Onwuhara قررت لاستهداف خطوط ائتمان من الأسهم الرئيسية. لكن، خلافا لبطاقات الائتمان، وكانت HELOCS اصعب بكثير من سرقة.

ولكن الشرطة تقول Onwuhara ببطء وجدت حلا، والحصول على قوائم بأسماء أصحاب المنازل في متوسطة إلى المجتمعات الراقية في جميع أنحاء البلاد. من هناك، ويقول مكتب التحقيقات الاتحادي انه بحث التقارير الائتمانية في المنزل، والتي قال Onwuhara ما إذا كان صاحب المنزل قد فتح حساب HELOC وحجم الاموال التي كانت في ذلك. خلال الطفرة العقارية لن يكون من غير المألوف لصاحب البيت أن يكون أكثر من 200،00 دولار لس 300،000 دولار في البيت العدالة.

ومع ذلك، ما زالت البنوك ضمانات عديدة لمنع الغش. وكان Onwuhara قادرة على الحصول على هذه الضمانات حول كل شيء من خلال التعلم عن ضحاياه. يمكنه بسهولة الحصول على كلمات المرور البسيطة، مثل مدينة الولادة أو اسم الأم قبل الزواج، من الانترنت. وكلاء ويقول ما كان فريدا من نوعه هو كيف Onwuhara كان قادرا على التعامل مع خدمات الهاتف.

وOnwuhara وطاقمه من المتآمرين فقط استخدام الهاتف المدفوعة مسبقا وبطاقات مدفوعة مسبقا إلى شبكة الإنترنت اللاسلكية، ومنع السلطات من تعقب الهواتف ظهر لهم. لكن فإنها أيضا الاستفادة من خدمات بالتحايل لدعوة البنوك. خدمة بالتحايل سمح Onwuhara لجعل الضحية رقم هاتف المنزل تظهر على هوية المتصل وممثل البنك.

تقول السلطات Onwuhara جعل معظم المكالمات الهاتفية للبنوك، ولكن إذا كان الطالب بحاجة إلى أن تكون أنثى، صديقته كريمة ماتيوس من شأنه أن يجعل هذه الدعوة. وستكلف الأخرى المتآمرين مع البحث ضحايا جدد لسحب قبالة عملية احتيال.

بمجرد أن حصلت على الوصول إلى حساب وتقول الشرطة ان هذا هو عندما كنت نقل الاموال لحساب صاحب المنزل للفحص. فإن هذا لن تخصم أي إنذار في البنك. في غضون ساعات قليلة، سوف Onwuhara ثم نقل الاموال الى حسابات في آسيا، ثم ان المال سيذهب الى الحوالة في أفريقيا. الحوالات هي أنظمة تحويل الأموال التي تعمل على الثقة بدلا من اللوائح. والسماسرة، أو الحوالة، واتخاذ خفض ومن ثم تحويل هذه الاموال الى البنك الأفريقي، يعود في النهاية إلى أحد البنوك في الولايات المتحدة. وجاءت معظم الاموال يعود الى الولايات المتحدة من خلال حساب مصرفي تابعة لماتيوس كريمة أو واحدة من الأخرى المتآمرين.

بحلول الوقت الذي جاءت الفضيحة على اهتمام Onwuhara، مكتب التحقيقات الفدرالي وطاقمه قد اتخذت بالفعل ما يقرب من 20 مليون دولار، ولأن المخادع لديها نظام مضمونة، وانهم سيتخذون 20 مليون دولار أخرى قبل وكلاء علمت هويتهم.

ولكن عندما تتدخل في مكتب التحقيقات الفدرالي، أي نظام غير مضمونة. الاتصال بهم عندما علمت وكلاء الطاقم كان يستخدم الاتصالات اللاسلكية المدفوعة مسبقا، ومقدمي الخدمات، واحد كان قادرا على إعطاء فيديو للمراقبة مكتب التحقيقات الفدرالي من ثلاثة أفراد دفع مقدما نقدا.

حصل مكتب التحقيقات الفيدرالي انقطاع المقبلة في ربيع عام 2008 عندما علموا أن طاقم الطائرة كان يستخدم خدمة بالتحايل. تلك الشركات تسجيل جميع المكالمات الهاتفية التي يتم استخدامها من خلال خدمة لمنع نشاط غير قانوني. وكان مكتب التحقيقات الفدرالي الآن تسجيلات الهاتف 1500 للاستماع إلى، أملا في العثور على واحد من كتلة صلبة من المعلومات مما يؤدي بهم إلى هوية الطاقم.

في حين ان معظم المكالمات كانت للبنك، لم مكالمة واحدة عصا في نهاية الأمر. تظاهر شخص في طاقم Onwuhara ليكون طبيبا، ودعا في وصفة طبية لصيدلية في اسم Onwuhara Tobechi. أدركوا عندما ركض مكتب التحقيقات الفدرالي اسمه، كان قد اعتقل في عام 2002 لOnwuhara الاحتيال على احد البنوك.

بالمقارنة مع مكتب التحقيقات الفيدرالي القبض عليه صور لمراقبة بالفيديو وشعرت أنها كانت مباراة، لكنهم بحاجة الى مزيد من المعلومات عن طاقمه.

لمعرفة المتآمرين، في حاجة الى مكتب التحقيقات الفدرالي للعثور على Onwuhara، وأدركوا عنيدا وغادر ميامي، توقف في نيويورك لمدة قليلا ثم طار إلى نيجيريا.

وقرر وكلاء مكتب التحقيقات الفدرالي المكلف بالقضية لوقف Onwuhara والصحابة سفره أثناء عودتهم من نيجيريا. وكان Onwuhara تغير الزمن رحلته عدة، واعطاء سبب مكتب التحقيقات الفدرالي لإجراء الفحص الأمني ​​الثانوي عندما وصلوا عبر الجمارك. أرادوا Onwuhara للاعتقاد استجوابه بأنه إرهابي محتمل. وهبط Onwuhara لفخ وتخلى عن المعلومات التي من شأنها في نهاية المطاف ربط بينه وبين الجريمة.

في صيف عام 2008، رأى مكتب التحقيقات الفدرالي ان لديهم ادلة كافية لاتخاذ Onwuhara وطاقمه إلى أسفل. كانوا يعلمون Onwuhara كان يقيم في قصر قرب ميامي. على الرغم من أنها كانت طالبة جامعية، وكان ماتيوس كريمة دفع الرهن العقاري في الشهر 5000 $ على المنزل.

في 1 أغسطس، 2008، تراجعت وكلاء مكتب التحقيقات الاتحادي والشرطة المحلية وماتيوس Onwuhara من بيت إلى كازينو للقمار في فلوريدا. بينما كانت تقترب من كازينو، اتخذت السلطات خطوة واحتجزت طاقمها - ولكن Onwuhara لم يكن معهم. في حين تبذل الاعتقالات أخرى، علمت وكلاء ماتيوس texted Onwuhara نوبة من إنزال. ويعتقد أنه Onwuhara كان في كازينو في ذلك الوقت.

ويقول وكلاء Onwuhara جيدا سافر وربما الملايين خفية بعيدا في المصارف الأجنبية. لأن Onwuhara كان منفق خارج عن السيطرة، فمن الصعب معرفة أين ذهبت الاموال. ويقول مسؤولون Onwuhara ستنفق 50000 $ ليلة في نوادي التعري تصل إلى ثلاث مرات في الأسبوع. مكث أيضا في فنادق الخمسة نجوم والكازينوهات كلما سافر. انهم يعرفون Onwuhara كان في عملية بناء منزل فخم في نيجيريا، وكان العديد من السيارات باهظة الثمن التي يتم شحنها هناك - دفع كل نقدا.

أرسل هذه الوظائف