Hvordan Tobechi Onwuhara masterminded $ 44 Million banksvindel i Amerika

(Ingen stemmer endnu)

Loading ...

Ved Seyi Oduyela

Udgivet: Februar 28, 2010

Hvordan Tobechi Onwuhara masterminded $ 44 Million banksvindel i Amerika

Seyi Oduyela / Washington, DC

Onwuhara var i stand til at stjæle 44 millioner dollars fra banker over hele landet, går næsten ubemærket af myndighederne. Men Onwuhara ikke leve det stille liv. Ifølge kilder, boede Onwuhara en overdådig livsstil, bruge penge på høje ender biler, smykker og hans yndlingsbeskæftigelse - strippere.

Agenter siger Onwuhara blev hovedsagelig striglet til et liv i kriminalitet. Født i Houston, blev Onwuhara sendt til at leve med sin velhavende far i Nigeria, før han var teenager. Onwuhara far, prins Doris Onwuhara, var en kendt svindler, der gjorde en formue i den berygtede 419-ordningen. De 419 svindlere hovedsagelig fisk til ofre ved at sende tilfældige e-mails til konti rundt om i verden.

E-mail normalt fortæller historien om en velhavende forretningsmand eller medlem af royalty, der har brug for at desperat at få penge ud af et land. Ofrene falder for den fidus, fordi de bliver lovet en nedskæring af e-mail-afsenderens millioner i bytte for et bankkontonummer eller et kontant depositum for administrationsgebyrer.

Onwuhara vendte tilbage til USA omkring 1999 som en ung mand. Han slog sig ned i Texas og begyndte at arbejde på Capital One Financial Corporation. Midler tror, ​​dette job gav Onwuhara unikt indblik i det amerikanske banksystem, og de siger, inden for en kort tid, blev Onwuhara sætte sine færdigheder til at bruge og begyndte at stjæle kreditkortnumre.

I april 2002 blev Onwuhara anholdt i Lewisville, Texas, da politiet fik et tip om, at han kan bruge svigagtig identifikation til at stjæle penge fra stjålne kreditkortnumre. Politiet ransagede hans lejlighed og fandt falske kørekort, kreditkortnumre kontonumre og materialer brugt til at lave falsk identifikation. Politiet skønner, at Onwuhara og en anden medkonspirator stjal så meget som $ 200.000 i nogle få måneder.

Men det ville ikke være Onwuhara eneste anholdelse det år. I december gik Onwuhara ind i en Seattle bank og forsøgte at max ud den kontante tilbagetrækning grænse på et stjålet kreditkort. Når Onwuhara flygtede fra banken, sprang han ind i en bil drevet af Abel Nnabue. Duoen førte politiet på en high-speed chase, men til sidst blev pågrebet, da de forsøgte at flygte til fods.

Onwuhara og Nnabue blev idømt to års fængsel.

Onwuhara og Nnabue tjente kun otte måneder af deres to års fængsel, og de flyttede til Texas efter deres løsladelse. I 2005 blev ejendomsmarkedet rammer alle tiders højder. Agenter siger Onwuhara besluttet at målrette Hjem egenkapital kreditlinjer. Men i modsætning til kreditkort, var HELOCS meget sværere at stjæle.

Men politiet siger Onwuhara langsomt fundet en løsning, at få lister over husejere i moderat til opskalere samfund over hele landet. Derfra, siger FBI han ville forske i boligejer kredit rapporter, som fortalte Onwuhara om boligejer havde åbnet en heloc konto, og hvor mange penge var i den. I løbet af fast ejendom boom ville det ikke være ualmindeligt, at en boligejer at have mere end $ 200,00 o til $ 300.000 i friværdi i boligen.

Men bankerne havde stadig mange sikkerhedsforanstaltninger for at forhindre svindel. Onwuhara var i stand til at omgå disse sikkerhedsforanstaltninger ved at lære alt om sine ofre. Han kunne nemt få simple passwords, såsom fødeby eller mors pigenavn, fra internettet. Agenter sige, hvad der var unikt, var, hvordan Onwuhara var i stand til at manipulere telefontjenester.

Onwuhara og hans besætning af medsammensvorne ville kun bruge forudbetalte telefon og forudbetalte trådløse internet kort, forhindrer myndighederne i at spore telefoner tilbage til dem. Men de vil også bruge spoofing tjenester til at kalde bankerne. Den spoofing tjeneste lov Onwuhara at gøre ofrets hjem telefonnummer vises på bankens repræsentants opkalds-id.

Myndighederne siger, Onwuhara lavet det meste af telefonopkald til bankerne, men hvis den, der ringer for at være kvinde, ville hans kæreste Precious Matthews foretage opkaldet. Andre medsammensvorne ville få til opgave at forske i nye ofre til at trække ud den fidus.

Når de fik adgang til kontoen, politiet siger, det er, når de ville overføre penge til boligejer checkkonto. Dette ville ikke modregne eventuelle alarmer i banken. Inden for få timer, ville Onwuhara derefter overføre penge til konti i Asien, og derefter pengene ville gå til en Hawala i Afrika. Hawalas er penge at overføre systemer, som arbejder på tillid frem for regler. Mæglere eller hawaladars, ville tage et snit, og derefter overføre pengene til en afrikansk bank, til sidst at vende tilbage til en amerikansk bank. De fleste af pengene kommer tilbage til USA kom gennem en bank konto, der tilhører Precious Matthews eller en af ​​de andre medsammensvorne.

På det tidspunkt den fidus blev opmærksom på FBI, Onwuhara og hans besætning havde allerede taget næsten 20 millioner dollars, og fordi svindleren havde en idiotsikker system, ville de tage et 20 millioner dollar før agenter lært deres identitet.

Men da FBI bliver involveret, intet system er idiotsikker. Når agenter lærte besætningen var ved hjælp af forudbetalte trådløse forbindelser, de kontaktede udbyderne, og man var i stand til at give FBI overvågning video af tre personer, forudbetaling med kontanter.

FBI fik deres næste pause i foråret 2008, hvor de har lært besætningen var ved hjælp af en spoofing service. Disse virksomheder registrere alle de telefonopkald, der anvendes via deres tjeneste for at forhindre ulovlig aktivitet. Nu FBI havde 1.500 telefonnumre optagelser at lytte til, i håb om at finde en guldklump af oplysninger, der fører dem til besætningens identitet.

Mens de fleste af opkaldene skulle bank, har en opfordring til sidst stikker ud. Nogen i Onwuhara mandskab foregav at være en læge og kaldte på en recept til et apotek i navnet på Tobechi Onwuhara. Da FBI løb hans navn, de indså Onwuhara var blevet arresteret i 2002 for banksvindel.

FBI sammenlignet anholdelsen fotos til overvågning video og følte, det var en kamp, ​​men de havde brug for mere information om hans besætning.

For at finde ud af om de medsammensvorne, der er nødvendige for FBI at finde Onwuhara, og de indså, at han havde forladt Miami, stoppede i New York for en smule, og derefter fløj til Nigeria.

FBI-agenter har fået tildelt sagen besluttet at stoppe Onwuhara og hans rejsefæller, da de vendte tilbage fra Nigeria. Onwuhara havde ændret hans flugt flere gange, giver FBI grund til at foretage en sekundær sikkerhed, screening, når de kom gennem tolden. De ønskede Onwuhara til at tro, at han blev afhørt som en mulig terrorist. Onwuhara faldt for fælden og opgav oplysninger, der i sidste ende ville forbinde ham til forbrydelsen.

I sommeren 2008 følte FBI, de havde nok beviser til at tage Onwuhara og hans besætning ned. De vidste Onwuhara boede på en gård i nærheden af ​​Miami. Selv om hun var en universitetsstuderende, blev Precious Matthews betale de $ 5000 måned pant på huset.

På 1 August 2008, klinget FBI-agenter og lokale politifolk Matthews og Onwuhara fra huset til en Florida casino. Da de nærmede sig casino, myndighederne har gjort deres træk, og tilbageholdt besætningen - men Onwuhara var ikke med dem. Mens de øvrige anholdelser blev foretaget, agenterne har lært Matthews tekstet Onwuhara kamp for at tage ned. Det er troede Onwuhara var i casinoet på det tidspunkt.

Agenter siger Onwuhara er berejst, og kan have skjulte millioner væk i udenlandske banker. Fordi Onwuhara var en ud-af-kontrol spender, er det svært at fortælle, hvor pengene gik. Embedsmænd siger, Onwuhara ville bruge $ 50.000 om natten i stripklubber op til tre gange om ugen. Han boede på fem-stjernede hoteller og kasinoer, når han rejste. De kender Onwuhara var i færd med at opbygge et luksus hjem i Nigeria og havde flere dyre biler, der sendes - alt betalt i kontanter.

E-mail dette indlæg