¿Cómo Tobechi Onwuhara el cerebro de $ 44 millones contra el Fraude del Banco en los Estados Unidos

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Por Seyi Oduyela

Publicado: 28 de febrero 2010

¿Cómo Tobechi Onwuhara el cerebro de $ 44 millones contra el Fraude del Banco en los Estados Unidos

Seyi Oduyela / Washington, DC

Onwuhara fue capaz de robar $ 44 millones a los bancos de todo el país, pasando casi desapercibido por las autoridades. Pero Onwuhara no vivir la vida tranquila. Según las fuentes, Onwuhara vivía un lujoso estilo de vida, gastando el dinero en los coches extremos altos, joyas y su pasatiempo favorito - strippers.

Los agentes dicen Onwuhara fue preparado esencialmente para una vida de crimen. Nacido en Houston, Onwuhara fue enviado a vivir con su padre rico en Nigeria antes de que él era un adolescente. Onwuhara padre, el príncipe Doris Onwuhara, era un estafador conocido que hizo una fortuna en el famoso plan de 419. Los estafadores 419 peces, esencialmente a las víctimas mediante el envío de correos electrónicos al azar a las cuentas de todo el mundo.

El e-mail por lo general cuenta la historia de un rico empresario o un miembro de la realeza que necesita conseguir dinero desesperadamente, de un país. Las víctimas caen en la estafa, ya que se les promete una reducción de millones de los remitentes de correo electrónico a cambio de un número de cuenta bancaria o un depósito en efectivo por gastos administrativos.

Onwuhara regresó a los Estados Unidos alrededor de 1999 como un hombre joven. Se estableció en Texas y comenzó a trabajar en la Capital One Financial Corporation. Los agentes creen que este trabajo dio Onwuhara visión única en el sistema bancario estadounidense, y dicen que dentro de poco tiempo, Onwuhara estaba poniendo sus habilidades para usar y empezó a robar números de tarjetas de crédito.

En abril de 2002, Onwuhara fue arrestado en Lewisville, Texas, cuando la policía recibió un aviso de que puede estar usando la identificación fraudulenta para robar el dinero de los números robados de tarjetas de crédito. La policía allanó su apartamento y encontraron licencias de conducir falsas, números de cuenta de tarjetas de crédito y el material utilizado para hacer una identificación falsa. La policía estimó que Onwuhara y otro co-conspirador robó tanto como $ 200.000 en tan sólo unos meses.

Pero no sería la detención sólo Onwuhara de ese año. En diciembre, Onwuhara entró en un banco de Seattle e intenté al máximo el límite de retiro de efectivo en una tarjeta de crédito robada. Cuando Onwuhara huyeron del banco, se metió en un coche conducido por Abel Nnabue. El dúo llevó a la policía en una persecución a alta velocidad, pero finalmente fue detenido cuando trataba de huir a pie.

Onwuhara Nnabue y fueron condenados a dos años de prisión.

Onwuhara y Nnabue sólo cumplió ocho meses de su sentencia de dos años, y se mudaron a Texas después de su liberación. En 2005, el mercado inmobiliario estaba golpeando máximos históricos. Los agentes dicen Onwuhara, decidió centrarse en las líneas de crédito hipotecario. Sin embargo, a diferencia de las tarjetas de crédito, HELOCs eran mucho más difíciles de robar.

Pero la policía dice que poco a poco Onwuhara encontrado una solución, recibiendo las listas de propietarios de viviendas en moderado a las comunidades de lujo en todo el país. A partir de ahí, el FBI dice que sería la investigación de los informes del dueño de una casa de crédito, que dijo Onwuhara si el dueño de casa había abierto una cuenta HELOC y cuánto dinero había en él. Durante el boom inmobiliario no sería raro que un dueño de una casa tiene más de $ 200.00 o $ 300,000 en garantía hipotecaria.

Sin embargo, los bancos aún tenían muchas salvaguardas para prevenir el fraude. Onwuhara fue capaz de obtener en torno a estas garantías, aprendiendo todo acerca de sus víctimas. Él podría conseguir fácilmente las contraseñas simples, como ciudad de nacimiento o el nombre de soltera de su madre, fuera de Internet. Los agentes dicen que lo que era único era cómo Onwuhara fue capaz de manipular los servicios de telefonía.

Onwuhara y su equipo de co-conspiradores sólo se utilizan pre-pago de teléfono y las tarjetas de prepago de Internet inalámbrico, evitando que las autoridades puedan rastrear los teléfonos de nuevo a ellos. Pero también se utilizan los servicios de suplantación de identidad para llamar a los bancos. El servicio permite la suplantación Onwuhara a hacer el número de la víctima, teléfono de casa aparecen en identificador de llamadas del representante del banco.

Las autoridades dicen que Onwuhara hecho la mayor parte de las llamadas telefónicas a los bancos, pero, si la persona que llama necesita para ser una mujer, su novia preciosa Matthews haría la llamada. Otros co-conspiradores se encargaría de la investigación de nuevas víctimas que salga de la estafa.

Una vez que se tuvo acceso a la cuenta, la policía dice que fue entonces cuando se me transfieren el dinero a cuenta de cheques del dueño de casa. Esto no pondría en marcha todas las alarmas en el banco. A las pocas horas, Onwuhara entonces transferir el dinero a cuentas en Asia, y luego el dinero iría a un hawala en África. Hawalas son los sistemas de transferencia de dinero que trabajan en la confianza en lugar de las regulaciones. Corredores o hawaladars, tomarán un corte y luego transferir el dinero en un banco de África, el tiempo de regresar a un banco de EE.UU.. La mayor parte del dinero que entra de nuevo a los Estados Unidos vino a través de una cuenta bancaria perteneciente a Precious Matthews o uno de los otros co-conspiradores.

En el momento de la estafa llegó a la atención del FBI, Onwuhara y su equipo ya había tomado cerca de US $ 20 millones, y debido a que el estafador tenía un sistema infalible, que tomarían otros $ 20 millones antes de que agentes averiguaron su identidad.

Sin embargo, cuando el FBI se involucra, ningún sistema es infalible. Cuando agentes averiguaron que la tripulación estaba usando conexiones inalámbricas de prepago, se estableció contacto con los proveedores, y uno fue capaz de dar el video de vigilancia del FBI de tres individuos prepagando con dinero en efectivo.

El FBI recibió la siguiente pausa en la primavera de 2008 cuando se enteraron de que la tripulación estaba usando un servicio de suplantación de identidad. Las empresas que registran todas las llamadas telefónicas que se utilizan a través de su servicio para evitar la actividad ilegal. Ahora el FBI tenía 1.500 grabaciones de teléfono para escuchar, con la esperanza de encontrar una pepita de información que conduzca a la identidad de la tripulación.

Aunque la mayoría de las llamadas fueron al banco, una llamada hizo finalmente sobresalir. Alguien de la tripulación de Onwuhara pretendía ser un médico y llamó a una receta a una farmacia en el nombre de Tobechi Onwuhara. Cuando el FBI buscó su nombre, se dieron cuenta Onwuhara había sido arrestado en 2002 por fraude bancario.

El FBI comparó sus fotos de arresto a la vigilancia por video y sentí que era un partido, pero que necesitaban más información sobre su equipo.

Para obtener información sobre los co-conspiradores, el FBI necesitaba encontrar Onwuhara, y se dieron cuenta de que había salido de Miami, se detuvo en Nueva York por un rato y luego voló a Nigeria.

Los agentes del FBI asignados al caso decidió dejar de Onwuhara y sus compañeros de viaje, ya que de regresar de Nigeria. Onwuhara había cambiado sus horarios de vuelo de varios, dando la razón del FBI para llevar a cabo una inspección de seguridad secundaria cuando llegaron por la aduana. Querían Onwuhara a creer que estaba siendo interrogado como un posible terrorista. Onwuhara cayó en la trampa y entregó la información que con el tiempo lo vinculan con el crimen.

En el verano de 2008, el FBI sentían que tenían suficiente evidencia para llevar Onwuhara y su equipo abajo. Sabían Onwuhara se alojaba en una mansión cerca de Miami. A pesar de que era un estudiante universitario, Precious Matthews fue el pago de la hipoteca al mes $ 5.000 en la casa.

El 1 de agosto de 2008, agentes del FBI y la policía local atada del Matthews y Onwuhara de la casa de un casino de Florida. Cuando se acercaron al casino, las autoridades hicieron su movimiento y detuvieron a la tripulación -, pero Onwuhara no estaba con ellos. Mientras que los otros arrestos fueron realizados, los agentes se enteraron Matthews TextEd Onwuhara combate el caer. Se cree Onwuhara estaba en el casino en el tiempo.

Los agentes dicen Onwuhara está bien viajado y puede tener millones escondidos en bancos extranjeros. Debido a que Onwuhara era un gastador fuera de control, es difícil saber dónde fue el dinero. Las autoridades dicen que Onwuhara gastar $ 50.000 por noche en los clubes de striptease hasta tres veces a la semana. También nos alojamos en hoteles de cinco estrellas y casinos cada vez que viajaba. Ellos saben Onwuhara estaba en el proceso de construcción de una casa de lujo en Nigeria, y tenía varios coches de lujo enviados allí-todos pagados en efectivo.

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