Hoe Tobechi Onwuhara brein $ 44 miljoen bankfraude in Amerika

(Nog geen beoordeling)

Loading ...

Door Seyi Oduyela

Gepubliceerd op: 28 februari 2010

Hoe Tobechi Onwuhara brein $ 44 miljoen bankfraude in Amerika

Seyi Oduyela / Washington, DC

Onwuhara was in staat om 44 miljoen dollar te stelen van de banken in het hele land, gaat bijna ongemerkt door de autoriteiten. Maar Onwuhara leefde niet het rustige leven. Volgens bronnen, Onwuhara woonde een uitbundige levensstijl, het uitgeven van geld op hoge uiteinden auto's, sieraden en zijn favoriete tijdverdrijf - strippers.

Agenten zeggen Onwuhara was in wezen klaargestoomd voor een leven van misdaad. Geboren in Houston, werd Onwuhara gestuurd om te leven met zijn rijke vader in Nigeria voordat hij een tiener was. Onwuhara's vader, prins Doris Onwuhara, was een bekende oplichter die een fortuin maakte in de beruchte 419-regeling. De 419 oplichters in wezen vissen voor de slachtoffers door het sturen van willekeurige e-mails naar rekeningen over de hele wereld.

De e-mail vertelt meestal het verhaal van een rijke zakenman of lid van royalty's die behoefte heeft om wanhopig geld uit van een land. De slachtoffers vallen voor de zwendel, omdat ze beloofd een verlaging van miljoenen de e-mail afzender in ruil voor een bankrekeningnummer of een borgsom in cash voor de administratiekosten.

Onwuhara terug naar de Verenigde Staten rond 1999 als een jonge man. Hij vestigde zich in Texas en ging werken bij het Capital One Financial Corporation. Agenten geloven dat deze baan gaf Onwuhara uniek inzicht in het Amerikaanse bancaire systeem, en zij zeggen binnen een korte tijd, werd Onwuhara waardoor zijn vaardigheden te gebruiken en begon te stelen van creditcardnummers.

In april 2002 werd Onwuhara gearresteerd in Lewisville, Texas, toen de politie kreeg een tip dat hij frauduleus identificatie gebruiken om geld te stelen van gestolen credit card nummers. Politie inval in zijn appartement en vond valse rijbewijzen, creditcard nummers en materiaal dat wordt gebruikt om valse identiteitsbewijzen te maken. De politie schat dat Onwuhara en een andere mede-samenzweerder maar liefst 200.000 dollar gestolen in slechts een paar maanden.

Maar het zou niet alleen arrestatie Onwuhara in dat jaar. In december, Onwuhara liep een in Seattle bank en probeerde maximum uit de geldopname limiet op een gestolen creditcard. Wanneer Onwuhara de bank vluchtte, hij sprong in een auto bestuurd door Abel Nnabue. Het duo leidde de politie op een high-speed achtervolging, maar werd uiteindelijk aangehouden toen ze probeerden te vluchten te voet.

Onwuhara en Nnabue werden veroordeeld tot twee jaar in de gevangenis.

Onwuhara en Nnabue alleen maar acht maanden van hun twee jaar gevangenisstraf, en ze verhuisde naar Texas na hun vrijlating. In 2005 werd de vastgoedmarkt het raken van all-time highs. Agenten zeggen Onwuhara besloten om Home Equity Lines of Credit richten. Echter, in tegenstelling tot creditcards, HELOCs waren veel moeilijker te stelen.

Maar de politie zegt Onwuhara langzaam een ​​oplossing gevonden, het krijgen van lijsten van huiseigenaren in matige tot luxe gemeenschappen in het hele land. Van daar, de FBI zegt dat hij zou onderzoeken de huiseigenaar de kredietwaardigheid van rapporten, die Onwuhara verteld of de huiseigenaar had een heloc rekening geopend en hoeveel geld erin zat. Tijdens het vastgoed boom zou het niet ongewoon voor een huis van meer dan 200,00 dollar o tot $ 300.000 in home equity te hebben.

Echter, de banken nog steeds veel waarborgen had getroffen om fraude te voorkomen. Onwuhara was in staat om rond deze waarborgen te krijgen door te leren alles over zijn slachtoffers. Hij kon gemakkelijk eenvoudige wachtwoorden, zoals de stad van de geboorte of de moeder de meisjesnaam, van het internet. Agenten zeggen wat uniek was, was hoe Onwuhara was in staat om telefonie te manipuleren.

Onwuhara en zijn bemanning van de mede-samenzweerders zouden alleen gebruik maken van pre-paid telefoon en pre-paid draadloos internet kaarten, het voorkomen van autoriteiten van het bijhouden van telefoons terug naar hen. Maar zij zouden ook gebruik maken van spoofing-diensten aan de banken te bellen. Het spoofing-service mag Onwuhara het slachtoffer het huis van telefoonnummer te noteren op beller de bank vertegenwoordiger van ID.

De autoriteiten zeggen Onwuhara maakte de meeste van de telefoontjes naar de banken, maar als de beller moest zijn vrouw, zijn vriendin Precious Matthews zou te bellen. Andere co-samenzweerders zouden worden belast met het onderzoek naar nieuwe slachtoffers te trekken uit de zwendel.

Zodra ze toegang tot de rekening kreeg, politie zegt dat is het moment dat ze het geld op lopende rekening van de huiseigenaar. Dit zou niet het verrekenen van alarm bij de bank. Binnen een paar uur, dan zou Onwuhara vervolgens het geld overmaken naar rekeningen in Azië, en dan het geld zou gaan naar een Hawala in Afrika. Hawalas zijn geld overdracht van systemen die werken op basis van vertrouwen in plaats van regelgeving. Makelaars, of hawaladars, zou een verlaging dan te nemen en het geld overmaken naar een Afrikaanse bank, uiteindelijk terug te keren naar een Amerikaanse bank. Het grootste deel van het geld terug naar de Verenigde Staten kwam via een bankrekening die behoren tot Precious Matthews of een van de andere mede-samenzweerders.

Tegen de tijd dat de zwendel kwam onder de aandacht van de FBI, Onwuhara en zijn bemanning had al bijna $ 20 miljoen, en omdat de oplichter had een waterdicht systeem, dan zouden ze nog 20 miljoen dollar duren voordat agenten leerden hun identiteit.

Maar wanneer de FBI raakt betrokken, geen enkel systeem is waterdicht. Toen agenten leerde de bemanning werd prepaid draadloze verbindingen gebruikt, zij contact op met de providers, en een was in staat om de FBI surveillance video van drie personen vooraf betalen met contant geld te geven.

De FBI kreeg hun volgende vakantie in het voorjaar van 2008, toen zij hoorden de bemanning werd een spoofing-service gebruikt. Deze bedrijven registreert alle telefoongesprekken die worden gebruikt via hun dienst om illegale activiteiten te voorkomen. Nu is de FBI had 1.500 telefoon opnames om naar te luisteren, in de hoop op een nugget van informatie die hen leidt naar de identiteit van de bemanning te vinden.

Terwijl de meeste van de gesprekken waren aan de bank, heeft een gesprek uiteindelijk uit te steken. Iemand in de bemanning Onwuhara's deed zich voor als dokter worden en riep in een recept naar een apotheek in de naam van Tobechi Onwuhara. Wanneer de FBI zijn naam kwam, realiseerden ze zich Onwuhara waren gearresteerd in 2002 voor bankfraude.

De FBI zijn arrestatie foto's in vergelijking met het toezicht op video en vond het een wedstrijd, maar ze had meer informatie over zijn bemanning.

Voor meer informatie over de co-samenzweerders, de FBI die nodig is om Onwuhara te vinden, en ze beseften dat hij Miami vertrokken, gestopt in New York voor een beetje en dan vloog naar Nigeria.

FBI-agenten die aan de zaak besloten om Onwuhara en zijn reisgenoten te stoppen als ze terug uit Nigeria. Onwuhara was veranderd zijn vlucht meerdere malen, waardoor de FBI reden om een ​​tweede veiligheidsonderzoek uit te voeren toen zij aankwamen door de douane. Ze wilden Onwuhara te geloven dat hij werd ondervraagd als een mogelijke terrorist. Onwuhara viel voor de val en gaf informatie die uiteindelijk hem zou koppelen aan de misdaad.

In de zomer van 2008, de FBI vonden dat ze genoeg bewijs om Onwuhara en zijn bemanning neer te halen. Ze wisten Onwuhara werd een verblijf in een villa in de buurt van Miami. Hoewel ze was een student, werd Precious Matthews het betalen van de $ 5.000 maanden hypotheek op het huis.

Op 1 augustus 2008, FBI-agenten en de lokale politie tailed Matthews en Onwuhara van het huis tot een Florida casino. Toen ze bij de casino, autoriteiten maakten hun verhuizing en de bemanning gevangen - maar Onwuhara was niet met hen. Terwijl de andere arrestaties werden gemaakt, de agenten geleerd Matthews sms'te Onwuhara bout de af te nemen. Het is geloofden Onwuhara was in het casino op het moment.

Agenten zeggen Onwuhara is goed gereisd en kunnen weg hebben verborgen miljoenen in buitenlandse banken. Omdat Onwuhara was een out-of-control spender, is het moeilijk te zeggen waar het geld ging. Ambtenaren zeggen Onwuhara zou $ 50.000 per nacht in stripclubs een verblijf tot drie keer per week. Hij verbleef in vijf-sterren hotels en casino's wanneer hij reisde. Ze weten Onwuhara was in het proces van het bouwen van een luxe huis in Nigeria en had een aantal dure auto's er verzonden - alle in contanten voldaan.

E-mail dit bericht